Rotterdam'da yapay zeka destekli banka dolandırıcılığına iki gözaltı

Rotterdam polisi, banka müşterilerini telefonla arayıp yapay zeka destekli ses kayıtları ve sahte bir banka uygulaması üzerinden dolandırdığı iddia edilen iki şüpheliyi gözaltına aldı. Polise göre bu yöntem, üç hafta içinde 170 kişiye yaklaşık 380 bin euro zarar verdi.

Şüphelilerden biri Gelderland'daki Vaassen'den 23 yaşında bir erkek. Dolandırıcılıkta kullanılan teknolojiyi geliştirdiği ve grubun diğer üyelerini yönlendirdiği iddia ediliyor. Diğer şüpheli ise yine Gelderland'daki Ede'den 25 yaşında bir erkek. Onun da suç faaliyetini koordine ettiği öne sürülüyor.

Rotterdam mahkemesinin tutukluluk değerlendirme birimi salı günü, soruşturma sürerken her iki şüphelinin en az 90 gün daha cezaevinde kalmasına karar verdi.

Kurbanlar önce uyarı mesajıyla arandı

Mağdurlara banka hesaplarında şüpheli hareketlilik olduğu uyarısını içeren önceden hazırlanmış sesli mesajlar gönderildi. Aramalarda yapay zeka kullanılarak farklı sesler, bankalar, şirketler ve senaryolar içeren onlarca kayıt oluşturulmuştu. Kurbanlardan söz konusu işlemi tanımıyorlarsa 1 tuşuna basmaları istendi. Ardından kendilerini banka çalışanı olarak tanıtan biriyle görüştürüldüler.

Sözde banka çalışanı hazır bir metni takip ederek mağdurları banka kartlarını hızla bloke ettirmeye yönlendirdi. Mağdurlara bir uygulama indirmeleri ve banka kartlarını telefonlarına tutarak taratmaları söylendi. Dolandırıcılar bunu hesapları güvenceye alma yöntemi olarak sundu.

Polise göre uygulama, kartın yakın alan iletişimi (NFC) çipindeki verileri suç ortağının kullandığı başka bir uygulamaya aktarıyordu. NFC, temassız ödemeleri mümkün kılan teknoloji. İkinci uygulamayı kullanan kişi bir bankamatik veya ödeme terminalinin başında hazır bekliyordu. Bu sayede suç ortağı, mağdur ne olduğunu anlamadan binlerce euro çekebiliyordu. Polis, bu teknik yöntemle daha önce karşılaşmadıklarını belirtti.

Soruşturma bankaların bildirimiyle başladı

Soruşturma eylül ortasında, Hollanda'daki bankaların Elektronik Suçlar Görev Gücü (ECTF) üzerinden yeni dolandırıcılık yöntemine ilişkin vakaları bildirmesiyle başladı. ECTF, finansal ve dijital suçlarla mücadelede bilgi ve uzmanlık paylaşımı amacıyla bankaların, polisin ve savcılığın birlikte yer aldığı bir oluşum.

Rotterdam'ın siber suçlar ekibi, görev gücüyle yapılan görüşmelerin ardından günler içinde grubun dijital altyapısını tespit etti. Soruşturmacılar sunucuları izleyerek operasyonun yapısını ve teknoloji, telefon aramaları ile para çekme işlemlerinden sorumlu kişileri belirledi.