İhracat kredi sigortası dolandırıcılığı devlete yüz milyonlarca avroya mal olabilir

Hollanda'da devlet adına ihracat kredi sigortası sağlayan Atradius şirketinin verdiği bazı poliçelerde dolandırıcılık şüphesi bulunuyor. Bu durum devletin yüz milyonlarca avro geri ödemek zorunda kalmasına yol açabilir. Temmuz ayında Meclis'e gönderilen bir yazıda Atradius'un toplam on dört poliçe için dolandırıcılık şüphesiyle ilgili işlem yaptığı belirtildi.

Financieele Dagblad (FD) gazetesinin araştırmasına göre, Maliye Bakanlığı bir dosya hakkında resmi şikayette bulundu. Bu dosyada hasar tutarı 137 milyon avro olarak belirlendi. Atradius, yurt dışındaki riskli taraflarla iş yapan şirketleri devlet adına sigortalamaktadır. Bu tür ihracat kredi sigortalarında (exportkredietverzekering) müşteri ödeme yapmazsa Hollanda devleti garantör olarak devreye girmektedir.

Sigortanın amacı, şirketleri yurt dışında büyük projelere girmeleri için teşvik etmektir. Ancak bir şeyler ters giderse, devlet sonuçta faturanın büyük bir kısmını üstlenmek zorunda kalabilir.

Adli soruşturma ve el koyma

Savcılık (OM) ve Mali Polis (FIOD) tarafından cezai soruşturma başlatıldı. Temmuz başında savcılık, 137 milyon avro değerindeki mal varlığına el koydu; bu varlıklar arasında evler ve banka hesapları da bulunuyor. Devlet Sekreteri Eelco Eerenberg, Meclis'e gönderdiği yazıda, Atradius'un dolandırıcılık şüphesi bulunan on dört poliçe düzenlediğini bildirdi. Eerenberg, bu tür meblağları karşılayacak 826 milyon avroluk tampon rezervin hasarı karşılamak için yeterli olduğunu ifade etti.

Söz konusu davada, sigortaların gerçekte olduğundan daha iyi gösterilen bilgilere dayanılarak yapıldığı belirtiliyor. FD'nin aktardığı bir örnekte, Marshall Adaları'nda kayıtlı bir Yunan gemi şirketi, dört adet ikinci el dökme yük gemisi satın almak ve bunları yenilemek istiyordu. Hollandalı gemi üreticisi Damen, gemilerin bakımında proje yöneticisi olarak atanmıştı. Hollandalı Atal Solutions ise finansmanı düzenleyen ve sigortayı yapan aracı kurum olarak işin içindeydi.

Yunan şirketin yenileme için yeterli nakit parası yoktu. Bunun üzerine Atal, finansman sağlayacak yatırımcılar aradı. Bu yatırımcılardan ikisi Birleşik Arap Emirlikleri'nde (BAE) kayıtlı şirketlerdi. İki ek tarafın eklenmesiyle birlikte proje, sigorta şirketi Atradius için daha az riskli hale geldi. Ancak daha sonra Atradius, BAE'deki bu finansörlerin başlangıçta düşünüldüğü kadar paraya sahip olmadığından şüphelendi.

Bu nedenle Atradius, gemilerin tamamının bağlanmasına (haciz) karar verdi. Yunan şirket şu anda iflasın eşiğinde. Şirket ödeme yapamazsa ve BAE'deki finansörlerin de gerçekten düşünüldüğü gibi paraları yoksa, Hollanda devleti sigortalanan tutar için devreye girmek zorunda kalabilir.

Yetkili: 'Biz kontrollerimizi yaptık'

Atal'ın sahibi FD'ye yaptığı açıklamada, dolandırıcılık söz konusu olmayabileceğini söyledi: "Uluslararası iş yapmanın zorluğu, her şeyin Hollanda'daki gibi işlememesidir. Tüm şirketlerin profesyonel bir web sitesi yoktur, ancak biz kontrollerimizi yaptık."

Devlet Sekreteri, meclise gönderdiği yazıda bu tür vakaların diğer kamu ihracat kredi sigortacılarında da yaşandığını belirtti ve bu konuda diğer ülkelerle temasa geçtiğini bildirdi. Yazıda, "Böylece, birçok ülkede tarafların sahte belgeler kullanarak ihracat kredi sigortası almaya çalıştığı, karmaşık bir uluslararası ağın var gibi göründüğü anlaşılmaktadır" ifadeleri yer alıyor. Ayrıca, gelecekte bu tür dolandırıcılığın önlenmesi için politikaların sıkılaştırıldığı da belirtiliyor.